[퇴직연금 ETF] RISE AI플랫폼 — DC/IRP 편입 가능

투자에 대한 판단은 온전히 고객 개인의 판단에 의해 이루어져야 합니다. 또한 과거의 성과가 미래의 수익율을 보장하지 않습니다.

안녕하세요. 퇴직연금을 직접 운용하시는 분들께서 쉽게 참고하실 수 있도록, DC/IRP 계좌에서 편입 가능한 ETF를 선별하여 안내 드립니다.

투자가능 계좌: 일반(01) · 중개형ISA(01) · 연금저축펀드(22) · IRP(29) · DC(55)

📋 RISE AI플랫폼 기본 현황

기준일: 2026.03.23

항목 내용
종목코드 427120
운용사 케이비자산운용(주) (RISE)
기초지수 FnGuide AI 플랫폼 지수
상장일 2022-05-17
순자산 약 52억원
총보수 연 0.45% *[1]
분배금
환율 반영 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영) *[2]
자산분류 위험자산 — DC/IRP 70% 한도 내 편입

🔗 참고 링크

📊 구성종목 TOP 10

기준일: 2026.03.23

순위 종목 비중(%)
- NHN 10.99
- 디어유 9.86
- NICE평가정보 8.1
- SOOP 7.64
- NAVER 7.62
- 카페24 7.39
- 카카오 7.13
- 솔트룩스 6.65
- 엠로 6.31
- 쿠콘 5.65

상위 10개 종목이 전체의 77.34%를 차지하며 비교적 분산된 구성을 보입니다. 특정 종목에 대한 집중도가 높지 않아 개별 종목 리스크는 제한적입니다.

📖 RISE AI플랫폼 상장 배경

AI 기술 발전과 플랫폼 비즈니스 성장에 주목한 투자자들의 수요에 맞춰 2022년 5월 출시된 ETF입니다. FnGuide AI 플랫폼 지수를 추종하며, 국내 AI 관련 기업들 중 플랫폼 사업을 영위하는 기업들에 집중 투자합니다.

케이비자산운용은 RISE 브랜드를 통해 테마형 ETF 라인업을 구축하고 있으며, 이 상품은 AI와 플랫폼 비즈니스라는 두 가지 성장 테마를 결합한 차별화된 전략을 제공합니다. NHN, 네이버, 카카오 등 국내 주요 플랫폼 기업들과 AI 관련 기업들을 골고루 편입하고 있습니다.

현재 순자산 52억원 규모로 중소형 ETF에 해당하며, 테마형 ETF 특성상 시장 관심도에 따라 거래량이 변동될 수 있습니다. 상장 초기 대비 안정적인 운용 규모를 유지하고 있습니다.

⚖️ 수익과 손실 시나리오

🔑 핵심 변수

  • AI 기술 발전 속도와 상용화 진전도
  • 플랫폼 기업들의 수익성 개선 여부
  • 국내 IT 섹터 전반의 밸류에이션 변화

📈 이런 상황에서 수익이 납니다

AI 기술의 상용화가 가속화되고 플랫폼 기업들의 AI 서비스 도입이 수익 증대로 이어질 때 수익을 기대할 수 있습니다. 특히 챗GPT와 같은 생성형 AI 열풍이 국내 기업들의 AI 플랫폼 사업 확장으로 이어지면서 관련 기업들의 실적 개선이 나타날 때 유리합니다.

📉 이런 상황에서 손실이 납니다

AI 기술 발전이 기대보다 더디거나 플랫폼 기업들의 AI 투자가 단기적으로 수익성을 압박할 때 주가가 하락할 수 있습니다. 또한 국내 IT 기업들에 대한 밸류에이션 부담이 커지거나 글로벌 기술주 약세가 국내로 전이될 때 손실 위험이 높아집니다.

⏳ 장기 투자 관점

AI와 플랫폼 비즈니스는 장기적 성장 테마이지만, 기술 변화 속도가 빨라 개별 기업의 경쟁력 변화를 지속적으로 모니터링할 필요가 있습니다.

🔍 유사 ETF 비교

기준일: 2026.03.23

(유사 ETF 데이터 준비 중)

내 상황에 맞는 선택

  • AI 테마 투자를 원하지만 글로벌 노출보다는 국내 기업 중심으로 투자하고 싶은 경우
  • 플랫폼 비즈니스 성장에 대한 확신이 있고 중장기 관점에서 접근하는 경우
  • 테마형 ETF 특성상 변동성을 감내할 수 있고 포트폴리오의 일부로 활용하는 경우
  • 소규모 ETF의 유동성 제약을 이해하고 장기 보유를 전제로 하는 경우

📅 분배금 캘린더

직전 실적 기준 — 향후 분배금은 운용 실적에 따라 변동됩니다.

(분배금 이력 데이터 준비 중)

퇴직연금 계좌 내에서는 분배금에 대한 세금(15.4%)이 연금을 수령할 때까지 미뤄집니다 *[3].

⚠️ 퇴직연금 편입 시 유의사항

위험자산으로 분류되어 DC/IRP 계좌에서 전체 자산의 70% 한도 내에서만 편입 가능합니다. AI와 플랫폼이라는 특정 테마에 집중된 상품이므로 포트폴리오 전체의 10~20% 수준에서 부분적으로 활용하는 것이 적절합니다. 안정자산(채권형 펀드 등)과의 균형을 고려한 자산배분이 필요합니다.

💬 어드바이저 코멘트

✅ 이런 분께 적합합니다

  • AI 기술 발전에 대한 확신이 있고 국내 기업 중심의 테마 투자를 선호하는 분
  • 중장기 관점에서 플랫폼 비즈니스 성장성에 투자하고자 하는 분
  • 포트폴리오의 성장동력 확보를 위해 테마형 ETF를 부분 활용하려는 분

💡 활용 팁

  • 전체 위험자산의 20% 이내에서 위성 전략*[4]으로 활용
  • 국내 대형주 중심 ETF와 조합하여 테마 익스포저 확보
  • AI 관련 글로벌 ETF와 함께 편입하여 지역별 분산 효과 추구

⚠️ 체크포인트

  • 소규모 ETF 특성상 거래량과 호가 스프레드 확인 필요
  • 구성종목의 업종 및 테마 집중도가 높아 변동성이 클 수 있음을 인지

ETF 투자는 관심있는데, 어떤 상품이 내 퇴직연금에 맞는지 고민된다면? 지금 담당자를 찾아주세요.

양질의 정보를 전달 드리기 위해 항상 노력하겠습니다. 감사합니다.

📚 용어 설명

[1] 총보수(합성총보수): ETF를 보유하는 동안 매년 자동으로 빠져나가는 운용 비용입니다. 운용사 수수료, 수탁 수수료, 기타 비용을 모두 합산한 수치입니다. 별도로 납부하는 것이 아니라 ETF 가격에 매일 조금씩 반영됩니다.

[2] 환율 반영: 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영)

[3] 과세이연: 퇴직연금 계좌에서는 투자 수익에 대한 세금을 "지금" 내지 않고, 55세 이후 연금으로 수령할 때까지 미룰 수 있습니다.

[4] 위성 전략: 포트폴리오의 핵심(코어) 자산 외에 추가 수익을 위해 소량 편입하는 보완적 투자 전략입니다.

#퇴직연금 #ETF #DC형 #IRP #RISEAI플랫폼 #DIY퇴직연금