[퇴직연금 ETF] TIGER AI반도체핵심공정 — DC/IRP 편입 가능

투자에 대한 판단은 온전히 고객 개인의 판단에 의해 이루어져야 합니다. 또한 과거의 성과가 미래의 수익율을 보장하지 않습니다.

안녕하세요. 퇴직연금을 직접 운용하시는 분들께서 쉽게 참고하실 수 있도록, DC/IRP 계좌에서 편입 가능한 ETF를 선별하여 안내 드립니다.

투자가능 계좌: 일반(01) · 중개형ISA(01) · 연금저축펀드(22) · IRP(29) · DC(55)

📋 TIGER AI반도체핵심공정 기본 현황

기준일: 2026.03.30

항목 내용
종목코드 471760
운용사 미래에셋자산운용(주) (TIGER)
기초지수 iSelect AI반도체핵심공정지수
상장일 2023-11-21
순자산 약 1,954억원
총보수 연 0.45% *[1]
분배금 -
환율 반영 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영) *[2]
자산분류 위험자산 — DC/IRP 70% 한도 내 편입

🔗 참고 링크

📊 구성종목 TOP 10

기준일: 2026.03.30

순위 종목 비중(%)
- 한미반도체 28.84
- 리노공업 18.57
- 이수페타시스 13.89
- 이오테크닉스 9.28
- HPSP 8.7
- ISC 3.43
- 한화비전 3.38
- 테크윙 2.05
- 피에스케이홀딩스 1.94
- 하나마이크론 1.84

상위 3개 종목(한미반도체, 리노공업, 이수페타시스)이 전체 포트폴리오의 61.3%를 차지하는 집중도가 높은 구성입니다. 특정 종목의 주가 변동이 ETF 성과에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

📖 TIGER AI반도체핵심공정 상장 배경

AI 반도체 산업의 급속한 성장과 함께 반도체 제조 핵심 공정 기업들에 대한 투자 수요가 증가하면서 상장되었습니다. 특히 메모리 반도체뿐만 아니라 AI 칩 제조에 필수적인 장비, 소재, 부품 기업들을 포괄하는 테마형 ETF로 기획되었습니다.

미래에셋자산운용의 TIGER 브랜드는 국내 ETF 시장에서 가장 많은 상품을 운용하고 있으며, 테마형 ETF 분야에서도 풍부한 상품 라인업을 보유하고 있습니다. 특히 반도체 관련 ETF에서는 다양한 세부 테마별 상품을 제공하여 투자자들의 선택권을 넓히고 있습니다.

현재 순자산 1,954억원 규모로, 상장 후 약 2년 3개월 동안 안정적인 자금 유입을 기록하고 있습니다. 일평균 거래대금도 활발한 편으로 유동성 *[4] 측면에서 양호한 수준을 유지하고 있습니다.

⚖️ 수익과 손실 시나리오

🔑 핵심 변수

  • AI 반도체 시장 성장률과 글로벌 수요 변화
  • 한국 반도체 장비·소재 기업들의 경쟁력과 시장점유율
  • 원/달러 환율 변동 (환헤지가 없어 달러 강세 시 추가 수익 가능)

📈 이런 상황에서 수익이 납니다

AI 서버, 데이터센터 확장으로 고성능 반도체 수요가 증가하고, 국내 반도체 장비·소재 기업들의 수주가 늘어날 때 수익이 발생합니다. 특히 삼성전자, SK하이닉스 등 대형 반도체 기업들의 설비투자가 확대되면 구성종목들의 실적 개선이 기대됩니다.

📉 이런 상황에서 손실이 납니다

글로벌 반도체 업황 둔화나 AI 붐이 예상보다 빠르게 식을 경우 손실이 발생할 수 있습니다. 또한 중국과의 기술패권 경쟁 심화로 수출 규제가 강화되거나, 원화 강세로 수출 경쟁력이 약화될 때도 부정적 영향을 받습니다.

⏳ 장기 투자 관점

AI 기술 발전과 디지털 전환은 장기적 트렌드이지만, 반도체 산업은 주기적 특성이 강해 변동성을 감내할 수 있는 투자 기간 설정이 중요합니다.

🔍 유사 ETF 비교

기준일: 2026.03.30

(유사 ETF 데이터 준비 중)

반도체 관련 다른 ETF들과 비교 검토 후 선택하실 수 있습니다. 일반적으로는:

  • 포트폴리오 구성 종목의 차이 (메모리/시스템/장비 비중)
  • 운용보수와 순자산 규모
  • 환헤지 여부에 따른 환율 노출 정도
  • 분배금 정책의 차이를 확인하여 본인의 투자 목적에 맞는 상품을 선택하시기 바랍니다.

📅 분배금 캘린더

직전 실적 기준 — 향후 분배금은 운용 실적에 따라 변동됩니다.

(분배금 이력 데이터 준비 중)

퇴직연금 계좌 내에서는 분배금에 대한 세금(15.4%)이 연금을 수령할 때까지 미뤄집니다 *[3].

⚠️ 퇴직연금 편입 시 유의사항

위험자산으로 분류되어 DC/IRP 계좌에서는 70% 한도 내에서만 편입 가능합니다. 나머지 30%는 원리금보장상품이나 안정형 자산으로 구성해야 하므로, 전체 포트폴리오 내에서의 비중을 미리 계획하시기 바랍니다. 테마형 ETF 특성상 변동성이 클 수 있어 분할매수나 정기적립 방식을 고려해볼 수 있습니다.

💬 어드바이저 코멘트

✅ 이런 분께 적합합니다

  • AI 반도체 산업의 장기 성장을 기대하며 관련 기업 투자를 원하는 분
  • 개별 종목 선택보다는 테마 전체에 분산투자를 선호하는 분
  • 환율 변동을 통한 추가 수익 기회를 활용하고 싶은 분

💡 활용 팁

  • 반도체 업황 사이클을 고려한 분할매수나 정기적립 활용
  • 다른 섹터 ETF와 조합하여 포트폴리오 분산효과 추구
  • 환노출 상품이므로 달러 강세 기대 시점에서의 비중 조절 고려

⚠️ 체크포인트

  • 상위 3개 종목 집중도가 높아 개별 기업 리스크 존재
  • 테마형 ETF 특성상 시장 변동성에 민감할 수 있음

ETF 투자는 관심있는데, 어떤 상품이 내 퇴직연금에 맞는지 고민된다면? 지금 담당자를 찾아주세요.

양질의 정보를 전달 드리기 위해 항상 노력하겠습니다. 감사합니다.

📚 용어 설명

[1] 총보수(합성총보수): ETF를 보유하는 동안 매년 자동으로 빠져나가는 운용 비용입니다. 운용사 수수료, 수탁 수수료, 기타 비용을 모두 합산한 수치입니다. 별도로 납부하는 것이 아니라 ETF 가격에 매일 조금씩 반영됩니다.

[2] 환율 반영: 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영)

[3] 과세이연: 퇴직연금 계좌에서는 투자 수익에 대한 세금을 "지금" 내지 않고, 55세 이후 연금으로 수령할 때까지 미룰 수 있습니다.

[4] 유동성: 매매가 얼마나 원활하게 이루어지는지를 나타내는 지표입니다. 거래량이 많고 매수-매도 호가 차이가 작을수록 유동성이 좋다고 합니다.

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