[퇴직연금 ETF] PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 — DC/IRP 편입 가능

투자에 대한 판단은 온전히 고객 개인의 판단에 의해 이루어져야 합니다. 또한 과거의 성과가 미래의 수익율을 보장하지 않습니다.

안녕하세요. 퇴직연금을 직접 운용하시는 분들께서 쉽게 참고하실 수 있도록, DC/IRP 계좌에서 편입 가능한 ETF를 선별하여 안내 드립니다.

투자가능 계좌: 일반(01) · 중개형ISA(01) · 연금저축펀드(22) · IRP(29) · DC(55)

📋 PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 기본 현황

기준일: 2026.04.01

항목 내용
종목코드 0018C0
운용사 한화자산운용 (PLUS)
기초지수 코스피 고배당 위클리 고정 커버드콜 지수
상장일 2025-03-05
순자산 약 883억원
총보수 연 0.3% *[1]
분배금
환율 반영 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영) *[2]
자산분류 위험자산 — DC/IRP 70% 한도 내 편입

🔗 참고 링크

📊 구성종목 TOP 10

기준일: 2026.04.01

순위 종목 비중(%)
- 현대차 7.02
- 기아 5.69
- NH투자증권 5.49
- DB손해보험 5.4
- 우리금융지주 4.53
- 기업은행 4.49
- 현대엘리베이터 3.98
- KT 3.97
- LX인터내셔널 3.91
- 삼성증권 3.87

상위 10개 종목의 비중이 48.37%로 적절히 분산되어 있으며, 금융과 자동차 업종이 주요 비중을 차지합니다.

📖 PLUS 고배당주위클리고정커버드콜 상장 배경

국내 증시에서 고배당 주식에 대한 관심이 높아지면서, 단순히 배당주를 보유하는 것을 넘어 커버드콜 전략 *[3]을 통해 추가 수익을 추구하는 상품에 대한 수요가 증가했습니다. 이에 한화자산운용은 코스피 고배당 종목에 위클리 고정 커버드콜 전략을 적용한 ETF를 출시했습니다.

한화자산운용의 PLUS 브랜드는 혁신적인 투자 전략과 합리적인 비용 구조로 주목받고 있습니다. 특히 이 상품은 연 0.3%의 낮은 총보수와 실물 복제 방식으로 운용되어 추적오차를 최소화하는 데 중점을 두고 있습니다.

상장 후 약 1년 만에 순자산 883억원을 달성하며 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 국내 커버드콜 ETF 시장이 아직 초기 단계인 점을 감안하면 주목할 만한 규모입니다.

⚖️ 수익과 손실 시나리오

🔑 핵심 변수

  • 코스피 고배당주의 주가 움직임
  • 옵션 프리미엄 *[4] 수준과 변동성
  • 배당 지급 시기와 규모

📈 이런 상황에서 수익이 납니다

고배당주가 안정적으로 상승하면서 동시에 옵션 프리미엄을 꾸준히 획득할 때 수익이 납니다. 특히 주가가 완만하게 상승하거나 박스권에서 움직일 때 커버드콜 전략의 효과가 극대화됩니다.

📉 이런 상황에서 손실이 납니다

고배당주가 큰 폭으로 하락하면 옵션 프리미엄 수익으로도 주가 하락분을 상쇄하기 어려워 손실이 발생합니다. 또한 주가가 급격히 상승할 때는 콜옵션 행사로 인해 상승분의 일부를 포기해야 합니다.

⏳ 장기 투자 관점

커버드콜 전략은 변동성이 큰 시장보다는 안정적인 시장에서 효과적이므로, 장기적으로는 꾸준한 현금흐름 창출에 중점을 둔 투자 접근이 필요합니다.

🔍 유사 ETF 비교

기준일: 2026.04.01

(유사 ETF 데이터 준비 중)

내 상황에 맞는 선택 가이드

  • 안정적인 현금흐름을 원한다면 고배당 ETF와 함께 비교 검토하시기 바랍니다
  • 커버드콜 전략의 특성을 이해하고 변동성 대응 능력을 확인해보세요
  • 총보수와 순자산 규모를 함께 고려하여 선택하시기 바랍니다

📅 분배금 캘린더

직전 실적 기준 — 향후 분배금은 운용 실적에 따라 변동됩니다.

(분배금 이력 데이터 준비 중)

퇴직연금 계좌 내에서는 분배금에 대한 세금(15.4%)이 연금을 수령할 때까지 미뤄집니다 *[5].

⚠️ 퇴직연금 편입 시 유의사항

위험자산으로 분류되어 DC형과 IRP 계좌에서 전체 자산의 70% 한도 내에서만 편입 가능합니다. 커버드콜 전략의 특성상 큰 폭의 상승장에서는 수익이 제한될 수 있으므로, 다른 성장형 자산과의 적절한 조합을 고려하시기 바랍니다.

💬 어드바이저 코멘트

✅ 이런 분께 적합합니다

  • 고배당주 투자를 선호하면서 추가 수익 창출을 원하시는 분
  • 큰 폭의 변동성보다는 안정적인 수익을 추구하시는 분
  • 커버드콜 전략의 장단점을 이해하고 계시는 분

💡 활용 팁

  • 전체 포트폴리오의 일부 비중으로 배분하여 현금흐름 개선 목적으로 활용
  • 시장 변동성이 높을 때는 비중을 조절하는 것을 고려해보세요
  • 다른 성장형 ETF와 조합하여 상승장 참여 기회를 확보하는 방법도 있습니다

⚠️ 체크포인트

  • 커버드콜 전략으로 인한 상승 제한 구간을 미리 확인해보세요
  • 분배금 지급 주기와 본인의 투자 목표가 일치하는지 점검하시기 바랍니다

ETF 투자는 관심있는데, 어떤 상품이 내 퇴직연금에 맞는지 고민된다면? 지금 담당자를 찾아주세요.

양질의 정보를 전달 드리기 위해 항상 노력하겠습니다. 감사합니다.

📚 용어 설명

[1] 총보수(합성총보수): ETF를 보유하는 동안 매년 자동으로 빠져나가는 운용 비용입니다. 운용사 수수료, 수탁 수수료, 기타 비용을 모두 합산한 수치입니다. 별도로 납부하는 것이 아니라 ETF 가격에 매일 조금씩 반영됩니다.

[2] 환율 반영: 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영)

[3] 커버드콜 전략: 보유 주식에 대해 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄을 추가 수익으로 얻는 전략입니다. 주가 상승 시 일정 수준에서 수익이 제한되지만, 옵션 프리미엄으로 안정적인 현금흐름을 확보할 수 있습니다.

[4] 옵션 프리미엄: 옵션을 매도할 때 받는 대가입니다. 시장 변동성이 높을수록 프리미엄이 커지는 경향이 있습니다.

[5] 과세이연: 퇴직연금 계좌에서는 투자 수익에 대한 세금을 "지금" 내지 않고, 55세 이후 연금으로 수령할 때까지 미룰 수 있습니다.

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