[퇴직연금 ETF] RISE 코리아밸류업 — DC/IRP 편입 가능

투자에 대한 판단은 온전히 고객 개인의 판단에 의해 이루어져야 합니다. 또한 과거의 성과가 미래의 수익율을 보장하지 않습니다.

안녕하세요. 퇴직연금을 직접 운용하시는 분들께서 쉽게 참고하실 수 있도록, DC/IRP 계좌에서 편입 가능한 ETF를 선별하여 안내 드립니다.

투자가능 계좌: 일반(01) · 중개형ISA(01) · 연금저축펀드(22) · IRP(29) · DC(55)

📋 RISE 코리아밸류업 기본 현황

기준일: 2026.04.12

항목 내용
종목코드 495050
운용사 케이비자산운용(주) (RISE)
기초지수 코리아 밸류업 지수
상장일 2024-11-04
순자산 약 7,881억원
총보수 연 0.008% *[1]
분배금
환율 반영 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영) *[2]
자산분류 위험자산 — DC/IRP 70% 한도 내 편입

🔗 참고 링크

📊 구성종목 TOP 10

기준일: 2026.04.12

순위 종목 비중(%)
- SK하이닉스 28.3
- 삼성전자 19.99
- 현대차 5.34
- 한화에어로스페이스 3.66
- KB금융 3.62
- 기아 3.05
- 신한지주 2.9
- 하나금융지주 2.09
- 현대모비스 1.92
- 우리금융지주 1.65

SK하이닉스와 삼성전자가 전체 비중의 48%를 차지하는 집중 구조를 보이며, 반도체-자동차-금융 3개 섹터에 고루 분산되어 있습니다.

📖 RISE 코리아밸류업 상장 배경

정부의 '기업가치 제고 프로그램' 정책 기조에 맞춰 저평가된 국내 우량 기업들의 가치 재평가 기대감이 높아지고 있습니다. 특히 배당 확대, 자사주 매입, 지배구조 개선 등을 통해 주주 친화적 정책을 펼치는 기업들에 대한 투자 관심이 증가하는 상황입니다.

케이비자산운용은 KB금융그룹의 자산운용사로서 국내 시장에 대한 깊이 있는 분석력과 운용 노하우를 보유하고 있습니다. RISE 브랜드를 통해 다양한 테마형 ETF를 출시하며 투자자들의 다변화된 투자 수요에 부응하고 있습니다.

2024년 11월 상장 후 약 5개월 만에 순자산 7,881억원 규모로 성장했으며, 이는 투자자들의 높은 관심과 활발한 거래를 보여주는 지표입니다.

⚖️ 수익과 손실 시나리오

🔑 핵심 변수

  • 반도체 업황과 SK하이닉스·삼성전자 실적
  • 자동차 산업의 전기차 전환 속도와 현대차그룹 경쟁력
  • 금융권의 순이자마진*[3]과 건전성 지표

📈 이런 상황에서 수익이 납니다

메모리 반도체 가격이 회복되고 AI 수요가 지속될 때, 현대차그룹이 전기차 시장에서 점유율을 확대할 때, 금리 안정화로 은행권 실적이 개선될 때 수익이 발생할 수 있습니다.

📉 이런 상황에서 손실이 납니다

글로벌 반도체 수요가 급감하거나 중국 전기차 업체와의 경쟁이 심화될 때, 금리 급변동으로 금융권이 타격을 받을 때 손실이 발생할 수 있습니다.

⏳ 장기 투자 관점

국내 대표 기업들의 구조적 경쟁력과 정부 정책 지원을 고려할 때 장기적으로는 안정적인 성장이 기대되나, 상위 2개 종목 집중도가 높아 변동성을 감안해야 합니다.

🔍 유사 ETF 비교

기준일: 2026.04.12

(유사 ETF 데이터 준비 중)

내 상황에 맞는 선택 가이드

  • 코리아 밸류업 테마에 집중 투자하고 싶다면 이 ETF를 고려할 수 있습니다
  • 반도체 섹터 비중이 높아 해당 업종에 대한 확신이 있을 때 적합합니다
  • 국내 대형주 중심의 안정적인 포트폴리오를 원하는 경우 참고할 수 있습니다
  • 총보수 0.008%의 저비용 구조로 장기 투자에 유리합니다

📅 분배금 캘린더

직전 실적 기준 — 향후 분배금은 운용 실적에 따라 변동됩니다.

(분배금 이력 데이터 준비 중)

퇴직연금 계좌 내에서는 분배금에 대한 세금(15.4%)이 연금을 수령할 때까지 미뤄집니다 *[4].

⚠️ 퇴직연금 편입 시 유의사항

위험자산으로 분류되어 DC/IRP 계좌에서 최대 70%까지만 편입 가능합니다. 나머지 30%는 안전자산(예적금, 원리금보장상품 등)으로 구성해야 하므로 전체 포트폴리오 밸런스를 고려한 투자가 필요합니다.

💬 어드바이저 코멘트

✅ 이런 분께 적합합니다

  • 국내 대표 기업들의 장기 성장에 확신이 있는 투자자
  • 반도체, 자동차, 금융 섹터에 대한 이해도가 높은 투자자
  • 저비용으로 국내 밸류업 테마에 투자하고 싶은 투자자

💡 활용 팁

  • 해외 ETF와 조합하여 글로벌 분산 포트폴리오 구성 시 국내 부분으로 활용
  • 정기 적립식 투자를 통해 변동성을 완화하며 장기 투자
  • 반도체 업황 사이클을 고려한 분할 매수 전략 고려

⚠️ 체크포인트

  • 상위 2개 종목 집중도(48%)로 인한 개별 종목 리스크 인지 필요
  • 섹터별 분산은 되어 있으나 국가별 분산은 제한적임을 고려

ETF 투자는 관심있는데, 어떤 상품이 내 퇴직연금에 맞는지 고민된다면? 지금 담당자를 찾아주세요.

양질의 정보를 전달 드리기 위해 항상 노력하겠습니다. 감사합니다.

📚 용어 설명

[1] 총보수(합성총보수): ETF를 보유하는 동안 매년 자동으로 빠져나가는 운용 비용입니다. 운용사 수수료, 수탁 수수료, 기타 비용을 모두 합산한 수치입니다. 별도로 납부하는 것이 아니라 ETF 가격에 매일 조금씩 반영됩니다.

[2] 환율 반영: 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영)

[3] 순이자마진: 은행이 돈을 빌려주면서 받는 이자와 예금자에게 주는 이자의 차이를 말합니다. 이 차이가 클수록 은행의 수익성이 좋아집니다.

[4] 과세이연: 퇴직연금 계좌에서는 투자 수익에 대한 세금을 "지금" 내지 않고, 55세 이후 연금으로 수령할 때까지 미룰 수 있습니다.

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