[퇴직연금 ETF] RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜 — DC/IRP 편입 가능
투자에 대한 판단은 온전히 고객 개인의 판단에 의해 이루어져야 합니다. 또한 과거의 성과가 미래의 수익율을 보장하지 않습니다.
안녕하세요. 퇴직연금을 직접 운용하시는 분들께서 쉽게 참고하실 수 있도록, DC/IRP 계좌에서 편입 가능한 ETF를 선별하여 안내 드립니다.
투자가능 계좌: 일반(01) · 중개형ISA(01) · 연금저축펀드(22) · IRP(29) · DC(55)
📋 RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜 기본 현황
기준일: 2026.05.18
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 종목코드 | 0094L0 |
| 운용사 | 케이비자산운용(주) (RISE) |
| 기초지수 | Bloomberg China Tech Select TOP 10 + 12% Target Premium Weekly Index |
| 상장일 | 2025-09-02 |
| 순자산 | 약 154억원 |
| 총보수 | 연 0.3% *[1] |
| 분배금 | |
| 환율 반영 | 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영) *[2] |
| 자산분류 | 위험자산 — DC/IRP 70% 한도 내 편입 |
🔗 참고 링크
- 네이버 금융: https://finance.naver.com/item/main.naver?code=0094L0
- ETF CHECK: https://www.etfcheck.co.kr/mobile/etpitem/0094L0
📊 구성종목 TOP 10
기준일: 2026.05.18
| 순위 | 종목 | 비중(%) |
|---|---|---|
| - | XIAOMI CORPORATION | 41.36 |
| - | BYD CO LTD-H | 13.1 |
| - | ALIBABA GROUP HOLDING LIMITED | 11.5 |
| - | Meituan | 11.31 |
| - | JD COM INC | 6.12 |
| - | BAIDU INC-CLASS A | 5.35 |
| - | Netease Inc | 4.26 |
| - | TENCENT HOLDINGS L | 2.86 |
| - | CONTEMPORARY AMPEREX TECHN-H | 2.82 |
| - | TRIP COM GROUP LTD | 1.32 |
샤오미가 41.36%로 가장 높은 비중을 차지하며, 상위 4개 종목이 전체 포트폴리오의 77% 이상을 구성합니다. 중국 테크 대표 기업들에 집중 투자하는 구조입니다.
📖 RISE 차이나테크TOP10위클리타겟커버드콜 상장 배경
중국 테크 기업들의 성장 잠재력과 함께 옵션 매도 *[4]를 통한 추가 수익 창출을 결합한 상품입니다. 블룸버그 차이나테크 상위 10개 종목에 투자하면서 동시에 커버드콜 전략을 통해 주 12% 목표 프리미엄을 추구합니다.
케이비자산운용은 RISE 브랜드로 다양한 테마형 ETF를 출시하며 시장의 니즈에 대응하고 있습니다. 특히 아시아 시장과 옵션 전략을 결합한 상품군에서 전문성을 보여주고 있습니다.
현재 순자산 154억원 규모로 상장 초기 단계입니다. 2025년 9월 상장 이후 시장의 관심도와 거래량 추이를 지켜볼 필요가 있습니다.
⚖️ 수익과 손실 시나리오
🔑 핵심 변수
- 중국 테크 기업들의 실적과 주가 움직임
- 옵션 매도로 인한 프리미엄 수익 창출
- 원/달러 환율 변동 (환헤지 없음)
📈 이런 상황에서 수익이 납니다
중국 테크 기업들이 안정적인 성장세를 보이며 주가가 완만하게 상승할 때 최적의 성과를 냅니다. 커버드콜 전략의 특성상 급격한 상승보다는 횡보하거나 소폭 상승하는 구간에서 옵션 프리미엄 수익이 더해집니다.
📉 이런 상황에서 손실이 납니다
중국 경제 둔화나 미-중 무역 갈등 심화로 테크 기업들의 주가가 큰 폭으로 하락할 때 손실이 발생합니다. 또한 달러 대비 위안화 약세나 원화 강세 시 환율 손실도 동반됩니다.
⏳ 장기 투자 관점
중국 테크 산업의 장기 성장성과 함께 커버드콜을 통한 추가 수익 창출 효과를 기대할 수 있으나, 중국 시장 특유의 변동성과 정책 리스크를 고려해야 합니다.
🔍 유사 ETF 비교
기준일: 2026.05.18
(데이터 준비 중)
중국 테크 관련 ETF나 커버드콜 전략 ETF와의 비교를 통해 선택하실 수 있습니다. 내 투자 목적이 중국 시장 노출인지, 커버드콜 수익 추구인지에 따라 적합한 상품이 달라집니다.
📅 분배금 캘린더
직전 실적 기준 — 향후 분배금은 운용 실적에 따라 변동됩니다.
(분배금 이력 준비 중)
퇴직연금 계좌 내에서는 분배금에 대한 세금(15.4%)이 연금을 수령할 때까지 미뤄집니다 *[3].
⚠️ 퇴직연금 편입 시 유의사항
위험자산으로 분류되어 DC/IRP 계좌에서 70% 한도 내에서만 편입 가능합니다. 중국 시장 집중 투자 상품이므로 전체 포트폴리오에서 적절한 비중 조절이 필요합니다. 환노출 상품이므로 환율 변동 리스크를 감안하여 편입 비중을 결정하시기 바랍니다.
💬 어드바이저 코멘트
✅ 이런 분께 적합합니다
- 중국 테크 기업의 성장성에 관심이 있으면서 옵션 프리미엄 수익도 기대하시는 분
- 환율 변동을 감수하고 해외 투자 비중을 늘리고자 하시는 분
- 상대적으로 높은 변동성을 수용할 수 있는 적극적 투자 성향의 분
💡 활용 팁
- 전체 위험자산 한도 내에서 중국 시장 익스포저용으로 소량 편입 고려
- 달러 강세 구간에서는 환율 손실 가능성을 고려하여 비중 조절
- 커버드콜 전략의 특성을 이해하고 급격한 상승 시 수익 제한 가능성 인지
⚠️ 체크포인트
- 중국 시장과 테크 섹터에 대한 본인의 투자 의견 확인
- 환노출 상품으로 인한 환율 리스크 수용 가능 여부 점검
ETF 투자는 관심있는데, 어떤 상품이 내 퇴직연금에 맞는지 고민된다면? 지금 담당자를 찾아주세요.
양질의 정보를 전달 드리기 위해 항상 노력하겠습니다. 감사합니다.
📚 용어 설명
[1] 총보수(합성총보수): ETF를 보유하는 동안 매년 자동으로 빠져나가는 운용 비용입니다. 운용사 수수료, 수탁 수수료, 기타 비용을 모두 합산한 수치입니다. 별도로 납부하는 것이 아니라 ETF 가격에 매일 조금씩 반영됩니다.
[2] 환율 반영: 환노출 (원/달러 환율 그대로 반영)
[3] 과세이연: 퇴직연금 계좌에서는 투자 수익에 대한 세금을 "지금" 내지 않고, 55세 이후 연금으로 수령할 때까지 미룰 수 있습니다.
[4] 옵션 매도(커버드콜): 보유한 주식에 대해 콜옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 얻는 전략입니다. 주가가 급격히 상승할 때는 수익이 제한되지만, 횡보나 소폭 상승 시에는 추가 수익을 창출할 수 있습니다.
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